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Una guía práctica de 15 páginas para contadores y CPAs que quieren ayudar a sus clientes de pequeños negocios a acceder a capital, y ganar una comisión por hacerlo.
La Guía del CPA para Financiamiento Alternativo de Negocios
Konnecs Originate · Edición 2026
7 capítulos escritos para CPAs y contadores. Sin tecnicismos, sin relleno, solo lo que necesitas para tener conversaciones informadas con tus clientes.
Tus clientes se van a topar con baches de financiamiento, los prepares o no. Cuando el banco dice que no, la siguiente llamada va a una búsqueda en Google, no a ti. Este capítulo muestra por qué mantenerte informado es parte de tu deber como asesor.
Un desglose en lenguaje claro de los cinco productos más comunes: Merchant Cash Advances, financiamiento basado en ingresos, préstamos SBA Express, financiamiento de equipo y factoraje de facturas, incluyendo criterios de aprobación, costo de capital y dónde encaja mejor cada uno.
Un árbol de decisión que puedes usar en conversaciones con clientes. Cubre los cuatro detonantes que señalan que un cliente está listo para financiamiento alternativo: presión estacional en el flujo, necesidades de equipo, oportunidades de expansión y baches de nómina.
La mecánica de un acuerdo de referidos: qué haces tú, qué hace el fondeador y cómo te pagan. Incluye un resumen en lenguaje claro de la Regla 503 del AICPA (Comisiones y Cuotas por Referidos) y el requisito de divulgación escrita.
Tres escenarios del mundo real: un dueño de restaurante que necesitaba $50K para renovaciones, una constructora aprobada por $75K y un distribuidor mayorista que usó un MCA para librar un bache estacional de flujo.
Un checklist paso a paso: aplica como socio, completa el requisito de divulgación, identifica tus primeros tres clientes y haz la presentación. La mayoría de los socios refiere su primer deal en los primeros 30 días tras la aprobación.
Definiciones claras de factor rate, tasa de retención, porcentaje de holdback, split funding, stacking y otros 15 términos que te vas a encontrar al evaluar propuestas de financiamiento con tus clientes.
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Para CPAs y Contadores
La guía es el paso uno. El paso dos es aplicar al programa de socios y ganar $500–$2,500 con tu primer referido.
La solicitud toma unos 3 minutos. La mayoría de los socios manda su primer referido esa misma semana.
El programa de socios de Konnecs Originate es operado por socios independientes autorizados. Konnecs Technologies LLC no es un prestamista. Los productos de financiamiento son ofrecidos por nuestra red de fondeadores. La compensación del socio varía según el tamaño del deal, el tier del programa y el tipo de producto. El desempeño pasado no es indicativo de resultados futuros. Konnecs Originate no fondea en California ni Nueva York.